La Unidad de Fraude del Departamento de Seguros de Texas (Texas Department of Insurance, TDI, por su nombre y siglas en inglés) cuenta con un equipo de investigadores que examinan las denuncias de fraude de seguros y preparar casos para los fiscales del condado para su enjuiciamiento y posible castigo.
¿Qué tipo de adiestramiento necesitan los investigadores de fraude de seguros?
Los investigadores son agentes del orden público con licencia y la mayoría de ellos han trabajado anteriormente en otras funciones policiales. Han aprendido a recopilar datos, entrevistar a personas y presentar información. Una vez en el TDI, los investigadores asisten a clases de educación continua y realizan ejercicios con simuladores.
¿Los investigadores ofrecen entrenamiento sobre fraude de seguros?
Sí, la Unidad de Fraude cuenta con la certificación de la Comisión de Texas para la Aplicación de la Ley (Texas Commission on Law Enforcement, TCOLE por su nombre y siglas en inglés) para entrenar a otras personas. Ofrecen clases de 4 y 6 horas sobre cómo detectar el fraude en seguros y recopilar información para preparar los casos.
¿Quién denuncia el fraude de seguros?
Cualquier persona puede denunciar fraude de seguros por internet (solo en inglés) o llamando a la Línea de Ayuda al 800-252-3439. Los consumidores, las compañías de seguros y los planes de salud son fuentes habituales de denuncias de fraude.
¿Cómo se convierte una denuncia de fraude en una investigación y, finalmente, en un caso judicial?
La Unidad de Fraude examina la denuncia, la envía a un supervisor y éste la asigna a un investigador. El investigador examina la información para decidir si necesita recopilar algo más. Luego examina los registros financieros y entrevista a las víctimas y a los sospechosos para obtener pruebas.
Una vez que el investigador ha recopilado suficiente información, le entrega el caso a un supervisor y, finalmente, al fiscal del distrito del condado donde se cometió el delito.
¿Cuáles son los tipos más comunes de fraude de seguros?
En lo que va del 2025, la Unidad de Fraude ha recibido 22,000 denuncias de presuntos fraudes de seguros. Un 55 % de estas denuncias son por fraude de seguros de auto, un 20 % por fraude de seguros de vivienda y un 6 % por fraude de seguros médicos.
